下面是小编为大家整理的业务管理 业务管理制度,供大家参考。
第1篇：业务管理制度
一、为规范业务员管理，引导业务员提升业务水平，创造团队及个人的良好业绩，符合个人发展需要，适应公司****年下半年经营工作需求，并奠定公司完成次年度工作任务的基础，针对当前业务员工作现状，制定本制度。
二、业务员必须恪守信心、*、主动、坚持、专注、诚信的工作原则，并在业务工作中得到体现。
三、业务员工作开展必须坚持有计划、有行动、有结果、有反馈的工作程序。
四、业务员应当培养自我学习的能力，通过接受集体培训、工作学习、经验总结等方式渠道，提升个人业务水平。
五、业务员岗位职责
1、制定工作计划，根据区域工作任务和工作需要制定适用的工作日程表，主要包括每日工作列项、每月工作列项、每季工作列项、每年工作列项，并逐期评估、检查、报告。
2、根据职务需要参加业务沟通早会、月度业务工作分析会、年度责任目标会、产品说明会，以及公司组织的其他会议。
3、掌握责任片区县、镇经销商经销公司商品的库存量，及时主动补货，积极帮助经销商开发市场，销售所经销的商品，及时解决商品售后问题。
4、主动收集经销商各类信息，及时反馈公司，负责建立所辖区域经销商档案(档案表格式)，每月25日前上报，及时更新。按季提交经销商评估报告(评估报告格式)。实施重要经销商重点维护的工作策略。
5、主动收集同行兄弟单位及经销商品，和行业内信息，及时反馈。
6、在规定的授信权限内向经销商授信，并负责当月授信账款在次月5日前回款。
7、根据工作需要和出差制度出差，每月1日前提交上月工作小结、下月工作计划，和拜访记录表(格式)。
8、协助商品推广员策划、组织、*作各类促销活动。
9、妥善保管跟单送货的商品，和领用的各类单据。
10、严格执行公司及部门制定的商品行销政策，跟进政策实施状况，及时反馈。
11、按期完成责任区域的销售任务，和公司及部门下达的工作任务。
12、接受绩效考核。
13、积极参与团队建设，注重内部及本部门的团队协作，保持*。保持与合作单位及个体的良好关系。
14、主动学习，接受公司及部门组织的各项培训，并与团队分享个人工作及成长的经验。
15、严格执行公司各项规章制度。
六、业务员权限
1、商品引入、商品销售政策制订会议的参与权。
2、经销商授信额度的使用权。
3、责任区域经销商的选择权。
七、业务员行为规范
1、着装整洁，适合工作场所。
2、举止端庄，符合工作角*。
3、谈吐得体，益于工作沟通。
八、业务员考勤
2、业务员出勤坚持个人服从集体、下级服从上级的原则。
3、业务员每月出差时间至少20天。
4、业务员因私请假须提前书面申请，经批准后休假。单月出勤率不足50%，视为自动放弃责任区域，可由公司调离处理。
九、业务员出差
1、做好出差前的准备工作，明确出差目的，计划达成目标所需时间，电话预约，备齐所需物品，检查协作者的准备工作。
2、出差提前一周书面申请，或按批准的工作计划执行。
3、出差填写拜访记录表，按要求反馈。紧急商情，立即反馈。
4、出差宜紧忌松，在设定的时间内达成出差目标。
5、出差因故提前返回须经批准。
6、出差借支500元(含500元)以上须书面申请，执行差旅财务报销制度。
7、促销活动执行调整后的政策。因促销活动出差一般提前一个月书面申请，并提交活动详细工作方案，经批准后执行。
十、业务员绩效考核
1、业务员销售指标视责任区域及其他具体情部确定，具体销售任务写入劳动合同或签订目标责任书。
2、业务开展，或通过互联网及其他渠道获得的项目信息应及时备案，避免业务冲突。未备案的空白业务片区的业务信息实行先备案先得到的业务归属措施。
3、业务员绩效考核项目主要有业绩成果项、业务过程实施项、纪律要求执行项，各项占不同的权重比例。
4、绩效考核一级考核一级，连续三个月考核不合格者视为不能胜任工作予以辞退。年度考核未达标者予以辞退。
5、业绩奖励在考核年度末依据月度、年度考核情况计发。
6、考核期内，产品物料及其他配备资源根据销售任务按比例分配，由业务员自主保管。
7、应收账款在30天回款期内未被追回，按当期应收账款额的2%以月为单位计算超期利息，在业务员月度业绩提成中罚扣。
十一、业务员人事变动
1、业务员实行内举外招的办法。
2、业务员招入、岗位调动、辞退由业务员直属上级提议，经公司审批执行。
十二、业务员奖惩
1、年度业绩成果完成率第一者，奖励1000元。
2、年度业务过程实施第一，且完成年度销售指标者，奖励1000元。
3、能根据区域市场状况，提出营销模式或管理方案等好点子好建议者，奖励200元。
4、泄露公司机密、挪用公款、私收货款均属严重违纪，予立即解雇。造成经济损失应予赔偿，并追究法律责任。
5、配送收款次日上交，未按时上交，造成经济损失，承担全额赔偿责任。
6、出差不执行公务，以旷工论处，记小过失一次。
7、未按规定建立经销商档案，记小过一次。延期交罚款100元。
8、不服从上级指挥，记大过一次。
9、连续二次，或一年累计二次未按规定填写有关报表上交，或未填写记小过一次。延期上交罚款100元。
10、未如实向上级汇报，记小过一次。
11、未完成公司或上级布置的工作，或临时*任务，记小过一次。
12、一月未与责任区域内的经销商联系，记小过一次。
13、未及时解决市场或经销商的问题，被查获或被投诉，记小过一次。
14、连续记小过三次，或月度累计记小过三次等同于记大过一次，记小过一次扣罚扣100元，记大过一次罚扣500元，考核月度连续二次记大过，扣完当月业绩。记过罚款在考核月度内兑现。
十三、本制度自****年*月*日起试行。
第2篇：农业企业财务管理制度
xx有限公司
财务管理办法
一、总则
1。1为建立现代化企业制度，建立健全财务管理体系，根据<中华*共和国会计法>、<企业会计准则>、<企业财务通则>、<企业会计制度>，特制定本财务管理制度。
1。2公司各部门、人员在财务会计工作中必须认真执行本管理制度。
二、财务机构设置及人员分工
2。1公司设立财务部作为财务会计机构 ，财务部的职责:在公司总经理的领导下，具体负责全公司的财务管理工作和会计核算工作包括:财会人员的管理、指导检查各*核算单位的会计核算工作、协助公司领导筹集资金、合理分配使用资金；
做好财务分析工作，为公司领导决策提供各种信息资料，当好领导的参谋。
2。2财务部设财务经理一名负责全面财务管理工作，财务人员配备，财务宏观控制，按时向总经理汇报财务状况，向总经理提供合理建议等工作；
设总账会计一名负责报表编制、总账管理、凭*审核、税务申报及相关监管工作；
设成本会计一名，负责收入、成本的核算工作，负责公司往来明细账管理，编制相关凭*账簿，设资产会计一名负责固定资产、存货管理，会计档案保管等工作；
设出纳一名，负责现金银行存款管理，日常收支台账管理。
三、流动资产的管理
3。1流动资产包括现金、各种存款、应收及预付帐款、其他应收款、存货等。
3。2现金管理
3。2。1现金出纳会计要认真执行<现金管理暂行规定>和有关现金的管理规定。
要严格控制费用报销和个人借款，个人借款、对外付款等要实行总经理一支笔签字批准制度，要有经办人员签字和部门负责人审核并注明用途。总经理外出或因生产经营急需等特殊情况下经总经理授权的人员也可签批，但是总经理归来后补办有关手续。
3。2。2出纳员不得兼管有关债权、债务、收入、费用的帐务登记工作和会计档案管理工作。
收付款凭*的内容必须完整、合法；
报销凭*必须是国家印制的*及单据，不得使用白条或其他不规范的凭*报销各项费用，凭*经审核后方可逐笔登记现金日记帐。
日记帐要逐日结出余额，并与库存现金相核对，月末与总帐相核对。出现长、短款且又无法查明原因的，长款归公，短款由责任人赔偿。
3。2。3企业可根据业务大小核定合理的库存现金限额(三天零用量)，当日收取的现金要及时送存银行，不得留存超限额的过夜现金，以确保财产的安全。
3。2。4企业职工报销费用时，出纳人员要及时扣除各种借款，不
允许职工长期占用企业资金，各种借款条月底必须入帐，不允许出现跨月白条顶库现象。
3。2。5现金出纳是企业的资金结算中心，企业应将营业收入，职工罚款等款项及时交付财务部门，以便及时处理帐务。
3。2。6现金出纳要做好日常收支台账，按要求定时向领导汇报现金结余及使用情况。
3。3银行存款管理
3。3。1银行出纳要认真执行<银行结算办法的暂行规定>，银行支票等结算凭*和印鉴要由两人分开保管。
3。3。2银行出纳要严格银行存款支出控制，银行付款必须经总经理批准，手续齐备，不准携带空白支票外出，确须携带空白支票外出者，须经领导批准，办理领用登记手续，要建立支票领用登记簿，空白支票必须填写日期并在预计最高金额位画**符号，因使用支票不当造成企业损失时，应由当事人承担赔偿责任。携带空白支票办理结算后，要当天将存根和有关凭*带回，并到财务部门及时结算，不准将空白支票留存其他单位。凡前帐未清者，不准再领用支票。
3。3。3银行存款日记帐逐笔逐日登记，每日结出余额，定期与银行对帐单相核对，并编制银行余额调节表，调整未达帐项，出现长期未达帐项时要查明原因，上报领导。
3。4应收帐款及预付帐款的管理
3。4。1企业要根据经济业务的内容和户别设置应收帐款明细分类帐，即按债务人的具体名称设置登记明细分类帐，不准笼统的以地名
代替。应收帐款的发生和确定必须有索取价款的凭据(包括合同、收到条、欠款条以及业务经办人员的保*书等)，不得单方入帐。
3。4。2各项债权，债务要定期进行清理核对，每年最少进行一次发函或派员核对，每季末要编制帐龄分析表，并上报有关领导。对发生的应收帐款、其他应收款、预付帐款等应收款项，按照谁经办谁回收的原则，损失者或已采取各种必要措施确实无法收回的坏帐损失，由当事人按责任赔偿相应损失后及时处理账务。
3。4。3 收回的帐款要及时上交财务部门，如发现货款已被私自挪用不交者，交司法部门处理。
3。4。4企业要严格控制内部职工的业务借款和生活借款，健全借款审批制度，职工调离时财务部门应当与其他部门搞好各种债权债务的清算工作。
3。4。5支付预付帐款必须有合同、协议书等书面文件，根据合同需预付帐款时，须经办人签章，经领导批准后方可付款，并同时向财务部门提拱有关合同协议书等有关材料。
3。4。6本企业采用坏帐准备金制度，每年年末按应收帐款余额的5‰计提坏帐准备金，年终调整。
3。5存货的管理
3。5。1存货是指企业所拥有或控制的，能以货*计量的为企业生产经营服务的流动资产，主要包括库存商品、低值易耗品等。
3。5。2存货的计价、按实际成本计价。
3。5。2。1库存商品的购入价格包括买价，装卸费、包装费、运输途
中的损耗，入库前的挑选费，市外运输费，保险费以及缴纳的税等。
3。5。2。2库存商品出库以先进先出法计算出库材料的成本。
3。5。3库存商品的购入
库存商品购入必须持有供应部门的购物申请单，经有关领导批准后方可到财务部门借款。严禁无计划采购，超定额库存。
3。5。4供应部门按购物申请单所购库存商品送达企业后，须持总经理签批的采购单、购货*，购销合同(协议)合格*等到质检部门(化验)进行质量检验，检验合格后签发一式两联检验报告单随*到仓库部门办理入库手续。
3。5。5仓库部门在将库存商品验收入库前，应详细核对*所载名称、规格型号、数量、质量与实际是否相符，同时对照检验(化验)部门出具检验报告，经检验合格后方可验收入库，填制库存商品验收入库单，并对无铭牌的配件用口取纸载明名称、规格、型号。
3。5。6 库存商品验收入库单一式三联，一联留存做为仓库部门记帐凭*，一联随*及采购单等经总经理审批后到财务部门处理帐务，一联为供货方*。
3。5。7对于货已到而*未到的库存商品，仓库部门可以根据检验单据办理临时入库，做好入库库存商品台帐登记工作，填制一式三联估价入库单，仓库留存一联据以入帐，一联送交财务处理帐务，月初用红字入库单冲回估价入库，待*到达时填制正式入库单。
3。5。8库存商品出库管理
库存商品出库应由领取填入计划单经相关领导批准后，去仓库管
理员处领取，有仓库管理员，开出库单，送交财务做账。
3。5。9各部门领用的低值易耗品，一律采用五、五摊销法计入成本费用。
对于能多次周转使用或长期使用的低值易耗品，如办公用品(桌、椅、档案橱等)各种工具等，必须在领用时由总经理签批，行政部总务科按部门(人员)进行登记，设备管理员及仓库同时进行登记并建立在用低值易耗品登记簿，做到谁使用谁负责，谁丢失谁赔偿。
3。5。10 仓库管理人员应定期对存货进行盘点，财务人员进行监盘。
第四章固定资产的管理
4。1固定资产是指使用期限超过一年的房屋、建筑物、机械、设备、运输工具；
电子设备、仪器仪表等其他与生产经营有关的单位价值超过1000元的设备器具，工具等；
不属于生产经营必备的物品，单位价值在2000元以上，并且使用年限超过两年的也应当做为固定资产。
4。2企业要建立健全固定资产管理制度，包括固定资产的安全使用制度，维修保养制度，定期盘点制度和折旧计提制度。
公司财务要设置固定资产明细帐，并制定固定资产目录。
4。3固定资产的计价
4。3。1外购的固定资产，不需安装就可直接使用的固定资产，以*价格和运输费用价格为固定资产记帐价格，对于外购需安装、调试才可使用的固定资产，以外购价格加运输费、安装调试费等合理有
关的费用为计帐价格。
4。3。2需外单位承建的基建工作或设备的安装调试工程时，承建单位要搞好预算工作和合同的签订工作，基建合同和预决算书要送财务部门留存一份。
购置机器设备时要搞好市场调查，搞好设备的技术分析和经济*分析。
4。3。3对已经竣工交付使用的未办理决算的建筑工程、机械设备等，要根据预算书或合同估价转入固定资产并计提折旧，待工程决算后，再调整原估价和已提折旧。对于现已使用而没有档案资料的固定资产(没有建帐)可以采取重置价进行入帐。
4。4折旧方法。我公司对固定资产进行分类管理，固定资产折旧采用平均年限法分类计提折旧，房屋、建筑物折旧年限为20年，机械、设备折旧年限为10年，车辆折旧年限为5年，电子设备和仪器仪表等为5年。
4。5本公司固定资产残值率5%。
4。6全部固定资产必须每年盘点一次，由财务部牵头其他相关科室参与，具体盘点时间由财务部根据年终决算的要求决定。
第五章生物资产管理
生物资产，指农业活动所涉及的活的动物或植物。
生物资产应分为消耗*生物资产和生产*生物资产。消耗*生物资产是指将收获为农产品或为出售而持有的生物资产，如玉米和小麦等庄稼、用材林、存栏待售的牲畜、养殖的鱼等。生产*生物资产是
指消耗*生物资产以外的生物资产，如产畜、役畜、经济林木等。生产*生物资产应进一步划分为成熟生产*生物资产和未成熟生产*生物资产。成熟生产*生物资产是指那些进入正常生产期，可以多年连续收获产品或连续提供劳务(服务)的生产*生物资产。
详见<农业企业会计核算办法>财会[2004]5号。
第六章负债管理
6。1企业的流动负债是指将在一年内偿还的债务，包括短期借款、应付帐款、应付*、应交税金，其他应付款以及预提费用等。
6。2企业购进货物应付未付的款项，业务经办人员应及时将*等有关单据送交财务部门，以便及时处理帐务，正确体现企业负债，正确核算材料物资等的计价和产品成本。
第七章成本费用的核算管理
成本与费用要按权责发生制原则进行计提。要正确划分和核算各项成本费用，严格按规定的核算内容和要求使用跨期摊销帐户(待摊费用、预提费用等)。
企业制定合理完善的定额费用和报销制度，本企业的管理费用、销售费用、财务费用，都要按规定进行明细分类核算，并进入当期损益。
有关费用报销程序和标准的制度由财务部另行制定。
第八章收入、利润和税金的管理
8。1企业销售收入实现的标志是收讫价款或取得索取价款的凭据。
8。2收入应分类核算，根据要求编制毛利率分析，以便领导决策。
8。3利润总额可按以下公式计算
利润总额=营业利润 投资收益 营业外收入-营业外支出 营业利润=主营业务利润 其他业务利润-管理费用-财务费用 主营业务利润=主营业务收入-主营业务成本-销售费用-主营业务税金及附加
其他业务利润=其他业务收入-其他业务成本-其他业务税金及附加
8。4企业营业外收入和营业外支出是指与企业无直接关系的各项收入和支出。
第九章财务报表、会计科目和*的管理
9。1根据会计工作一致*和可比*原则，本公司结帐时间为每月最后一天下午6:00为结帐时间，资产负债表和损益表及有关附注报表应于次月8号前上报公司总经理及有关部门，节假日顺延。
9。2公司所有购进货物，原则都须取得*。
9。3销货*(含普通*、增值税专用*、发货通知单)要有专人到税务机关领取。*、制单、保管、登记实行专人负责制。财务部门要建立健全有关*的登记制度，严禁向非购货单位开具*。
第十章会计档案管理
10。1本企业要搞好会计档案的管理工作，财务部门应于次月中旬将有关会计凭*等会计档案装订成册，做好封面整理入档。
10。2企业财务部门建立会计档案目录，严格档案调阅手续。
10。3 企业财务人员、保管员、调动工作时必须办理会计档案移交手续，造具移交清单，分清前后责任，确保会计档案的连续完整。
10。4 会计档案的保管年限:会计凭*类15年；
总帐15年、明细帐15年、现金和银行存款日记帐25年、辅助帐簿15年、固定资产卡片(清理报废后)5年；
月、季度财务报告3年，年度财务报告(决算)永久；
会计移交清册15年、会计档案保管清册永久。
第十一章罚则
相关人员如违反相关条款，应根据情节轻重进行处罚。
第十二章附则
12。1本管理制度自总经理批准公布之日起执行，不完善之处另行文补充规定，凡与本制度规定不一致的以本管理制度为准。
12。2本管理制度由公司财务部负责解释。
2011-10-10
第3篇：代理公司业务管理制度
xxxx保险代理有限公司
业务管理制度
第一章 总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务*作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。
二、公司按所持许可*批准的5845威尼斯达人的业务范围，对业务流程和*作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的*水平。
第二章 业务流程 一、客户基本情况调查
1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、8797威尼斯老品牌的联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括:保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。
2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。
二、 向客户出具重庆禾邦保险代理有限公司业务告书，明确告知客户我公司名称、5845威尼斯达人的业务范围、工作流程、解释保险代理工作的服务内容、自身资质、8797威尼斯老品牌的联系方式、费用收取方式、代理的保险公司等事项。
三、拟定投保方案
1、详细了解客户的保险需求，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供*意见。
2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。
四、询价及报价分析
1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。
2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件(保险费、免赔额、主要条款等)、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供*指导意见，推荐合适的承保公司。
3、如果保险公司的报价有附加条件(如限制条款、免赔额等)，或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。
五、办理投保手续
1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。
2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。
3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。
4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。
5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费*交予客户，并复印留档。
六、保险期内日常服务
1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。
2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。
3、与客户保持沟通，及时解答客户的咨询或疑难问题。
4、密切关注保险市场动态和相关法律、法规的变化，一旦发现对保险金额或投保标的的风险构成影响，及时告知客户，建议采取应对措施。
5、关注保险公司的偿付能力，如果承保公司偿付能力出现问题，应及时通知客户。
七、协助索赔
1、在接到客户出险报案后，尽快与承保公司取得联络，同时建议客户及时采取施救措施控制损失。必要时派遣人员迅速赶赴事故现场，帮助客户做好索赔的准备工作，协助客户填写出险通知书、索赔报告，及时送交保险公司。
2、与承保公司、保险公估方(如有保险公估机构参与的话)保持沟通，协助客户解决索赔的疑难问题，争取得到公正、合理、及时的赔偿。
八、续保安排
于保单到期日45天前，向客户提交上一保险周期保单执行及理赔情况的总结报告，根据客户的续保要求，拟订续保方案，在取得客户的续保确认后，向承保公司发出续保出单通知，督促承保公司及时出具续保单，核对无误后送交客户，同时，告知客户及时履行交费义务。
第三章 业务授权管理
一、业务授权管理是业务管理制度中的重要组成部分。[授权管理"有利于促进客户服务规范化，有利于减少或避免各种错误及遗漏，有利于业务风险的防范，同时亦对业务管理制度的其他内容具有重要作用。
二、被授权人员应基本满足两个条件:一是有较强的责任心，二是具备良好的*知识。
三、业务授权的范围包括:
1、方案制作和审核、ppt制作和演示、风险管理和保险培训(包括保险措辞、保险条款、保险报价、服务范围等)；
2、保单审核(包括是否与投保单一致、责任确定、免责条件的选定和特别约定的内容等)；
3、协助客户索赔(包括出险报案、损失现场的保护与清理、索
赔资料的收集、与保险公司、公估公司等对等谈判)。
四、业务管理实行分级授权制度，具体权限如下:
(一)财产险业务市场开发授权管理
1、保费50万元以下(含50万元)的业务，由业务人员办理；
2、保费100万元以下(含100万元)的业务，由业务主管审核授权；
3、保费100万元以上的业务，由总经理审核授权或直接办理。
(二)协助客户索赔授权管理
1、索赔金额10万元以下(含10万元)的业务，由业务人员办理；
2、索赔金额100万元以下(含100万元)的业务，由业务主管审核授权；
3、索赔金额100万元以上的业务，由总经理审核授权或直接办理。
(三)凡是招标项目一律在公司另行授权范围内进行。
第四章 业务人员的管理
一、业务人员的选聘，须符合下列条件:
1、大专以上学历；
2、持有<保险代理从业人员资格*书>；
3、*格开朗、自信，具备良好的表达能力和沟通技巧；
4、身体健康、品行端正、思想成熟、有服务意识、有较强的工作责任心及事业心，具备良好的自我管理能力，有团队合作精神，具有一定的管理或团队领导经验；
5。
从事过金融、保险、管理、法律或销售和服务工作者。
二、业务人员的录用及试用
1、业务人员报到后填写<员工登记表>，与公司签订劳动合同，劳动合同期限包括试用期。
2、业务人员一经录用，先进行上岗培训，然后试用，试用期三个月。
3、试用期满，业务人员填写<转正申请表>，报主管审批，部门主管根据岗位要求和试用人员工作表现对其进行评价，以确定是否转正。
三、业务人员的培训
1、新加入公司的业务人员必须参加业务培训；
2、一般业务人员每年应参加不少于二次的业务培训；
3、各部门主管每年都应参加不少于一次的业务培训；
4、各部门主管负责本部门的业务培训组织及管理工作，并亲自担任培训讲师；
5、每次业务培训都应记录培训内容，必要时对培训人员进行考核。
6、除上述培训外，业务人员上岗前接受培训时间不得少于80小时，上岗后每人每年接受培训和教育时间累计不得少于36小时，其中法律知识培训及职业道德教育不得少于12小时。
四、业务人员的薪酬 1、业务人员的报酬由*、绩效、年终奖组成；
2、*等级标准的制定，主要依据业务人员以往的业绩记录和个人年度销售计划；
3、绩效是对业务人员完成任务的奖励；
4、年终奖励计划的确定，既要考虑业务人员完成销售目标等硬指标，同时也要考虑公司内部业务支持与合作、业务人员引进与团队建设等软指标；
5、年终奖的分配，由业务部门负责人根据业务人员(团队)的表现提出分*案，经公司有关主管领导同意后执行。
第五章 业务档案的管理 一、业务档案的管理原则
1、统一领导、分级管理，确保各类档案的完整、准确、安全，便于有效地利用；
2、档案管理根据档案的分类执行专门的管理办法；
3、文书档案和电子档案应同时并存，并应留有备份。
二、业务档案的内容及保管
1、建立详细的业务档案，记录投保人的姓名或者名称、经纪险种、代缴保险费和交付保险公司的时间、佣金金额和收取时间、保险金或者保险赔款的代领时间和交付被保险人的时间等信息。
2、妥善保管业务档案，有关业务经营活动的原始凭*及有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，不得少于10年。
三、业务档案的分类
1、按事由分类，一事一卷或数卷；
2、按机构立卷，各单位所属文件分别立卷；
3、按文件材料的自然形成规律，按年度分类。
四、业务档案的借阅和复制
1、借阅档案须爱护，保持整洁，严禁涂改，注意安全和保密，严禁擅自翻印、抄录、转借、遗失，如确属工作需要摘录和复制，要在借阅登记时说明；
2、借阅一般业务档案可通过档案管理人员办理借阅手续，直接提档；
3、凡属保密业务档案借阅、摘录和复制，须经公司总经理、业务经理批准方可进行；
4、保密档案只能在公司内借阅、摘录和复制，不得带出公司。
五、业务档案的销毁
1、任何组织或个人非经允许无权随意销毁业务档案材料；
2、若按规定需要销毁时，凡属保密档案须经总经理批准后方可销毁，一般内部档案，须经业务经理批准后方可销毁；
3、经批准销毁的公司档案，管理人员要认真填写、编制销毁清单，由专人监督销毁。
第六章 附 则
一、本规定适用公司所有员工。
二、本规定如有未尽事宜，可另行修订。
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